Ζωή & Οικονομικός Σχεδιασμός
Συνταξιοδοτικός Σχεδιασμός
Ο συνταξιοδοτικός σχεδιασμός αφορά τη δημιουργία πρόσθετου εισοδήματος για τα χρόνια μετά την ενεργό εργασιακή σας ζωή.
Τι είναι;
Πρόκειται για μακροχρόνιες λύσεις αποταμίευσης ή επένδυσης που σχεδιάζονται ώστε να συμπληρώσουν το εισόδημα που θα προκύψει από κρατική ή επαγγελματική σύνταξη. Ο στόχος είναι να καλυφθεί η διαφορά ανάμεσα στο εισόδημα που αναμένεται και στο επίπεδο διαβίωσης που επιθυμείτε να διατηρήσετε. Η μορφή, η διάρκεια και το ύψος της συνεισφοράς καθορίζονται σε συνεννόηση με κάθε άτομο ξεχωριστά.
Σε ποιους απευθύνεται;
Αφορά μισθωτούς που θέλουν να συμπληρώσουν το κρατικό ή επαγγελματικό τους ταμείο, αυτοεργοδοτούμενους και ελεύθερους επαγγελματίες χωρίς οργανωμένο συνταξιοδοτικό σχήμα, καθώς και άτομα μέσης ηλικίας που επανεξετάζουν τον οικονομικό τους σχεδιασμό ενόψει συνταξιοδότησης.
Πότε μπορεί να χρειαστεί;
Ξεκινάτε αυτοεργοδότηση και δεν συμμετέχετε πλέον σε επαγγελματικό συνταξιοδοτικό ταμείο.
Πλησιάζετε τη μέση ηλικία και θέλετε να εκτιμήσετε αν το αναμενόμενο εισόδημά σας θα επαρκεί.
Αλλάζετε εργοδότη και το νέο συνταξιοδοτικό σχήμα διαφέρει από το προηγούμενο.
Θέλετε να διατηρήσετε συγκεκριμένο βιοτικό επίπεδο μετά τη συνταξιοδότησή σας.
Έχετε μεταβατικά χρόνια εργασίας σε διαφορετικές χώρες και θέλετε να ενοποιήσετε τον σχεδιασμό σας.
Πρόκειται για ενδεικτικές περιστάσεις και όχι για περιγραφή όρων, προϋποθέσεων ή εξαιρέσεων ασφαλιστηρίου.
Γιατί να εξεταστεί αυτή η κάλυψη;
Το κενό ανάμεσα στο αναμενόμενο συνταξιοδοτικό εισόδημα και στις πραγματικές ανάγκες διαβίωσης συχνά γίνεται εμφανές μόνο αργότερα στη ζωή, όταν οι επιλογές είναι πιο περιορισμένες. Μια έγκαιρη και τακτική επανεξέταση βοηθά να εντοπιστεί αυτό το κενό ενώ υπάρχει ακόμη χρόνος να αντιμετωπιστεί.
Η προσέγγιση της Vesta
Πρώτα κατανόηση, μετά λύσεις.
Πριν προτείνουμε οποιοδήποτε σχήμα, θέλουμε να κατανοήσουμε τη σημερινή σας εργασιακή και συνταξιοδοτική κατάσταση, το αναμενόμενο εισόδημά σας και το επίπεδο διαβίωσης που θέλετε να διατηρήσετε. Στη συνέχεια εξετάζουμε πώς μπορεί να δομηθεί ένας ρεαλιστικός σχεδιασμός γύρω από αυτό το κενό.
Η προσέγγιση της Vesta
Πλεονεκτήματα Συνταξιοδοτικού Σχεδιασμού
Ο σωστός συνταξιοδοτικός σχεδιασμός δεν αφορά μόνο την αποταμίευση. Αφορά τη δημιουργία ενός οικονομικού κεφαλαίου που μπορεί να σας προσφέρει περισσότερες επιλογές, ανεξαρτησία και οικονομική ασφάλεια όταν ολοκληρωθεί η ενεργός επαγγελματική σας ζωή.
Συστηματική δημιουργία κεφαλαίου
Η συστηματική αποταμίευση σε βάθος χρόνου μπορεί να συμβάλει στη σταδιακή δημιουργία κεφαλαίου για τα χρόνια μετά την ενεργό επαγγελματική ζωή.
Πρόσθετο εισόδημα στη συνταξιοδότηση
Δημιουργείτε έναν πρόσθετο οικονομικό πόρο για το μέλλον, ώστε το επίπεδο ζωής σας να μην εξαρτάται αποκλειστικά από την κρατική ή επαγγελματική σύνταξη.
Μακροχρόνιος οικονομικός σχεδιασμός
Ο έγκαιρος σχεδιασμός σας επιτρέπει να οργανώσετε σταδιακά το κεφάλαιο που θα χρειαστείτε, με βάση τον χρόνο που έχετε μέχρι τη συνταξιοδότηση και τους προσωπικούς σας στόχους.
Ευελιξία επιλογών
Ανάλογα με το σχέδιο που επιλέγεται, μπορεί να υπάρχουν διαφορετικές επιλογές ως προς τις εισφορές, τον χρονικό ορίζοντα και τον τρόπο αξιοποίησης του κεφαλαίου.
Επενδυτικές επιλογές
Ορισμένα σχέδια μπορούν να συνδυάζουν τη μακροχρόνια αποταμίευση με επενδυτικές επιλογές, ανάλογα με το επενδυτικό προφίλ και τον χρονικό ορίζοντα του πελάτη.
Πιθανά φορολογικά οφέλη
Ανάλογα με το είδος του σχεδίου και την ισχύουσα φορολογική νομοθεσία, ενδέχεται να υπάρχουν διαθέσιμα φορολογικά οφέλη, υπό τις εκάστοτε προϋποθέσεις και όρια.
Διατήρηση του επιπέδου ζωής σας
Ο σωστός σχεδιασμός μπορεί να σας βοηθήσει να προετοιμαστείτε οικονομικά για τη ζωή μετά την εργασία και να διατηρήσετε μεγαλύτερη οικονομική ανεξαρτησία.
Επόμενο βήμα
Ας δούμε τις δικές σας συνθήκες.
Πείτε μας πώς λειτουργούν τα πράγματα στην πράξη και θα σας εξηγήσουμε τι αξίζει να εξεταστεί πριν συζητηθεί οποιαδήποτε λύση.
Προτιμάτε να μιλήσουμε;
Αν προτιμάτε να το συζητήσουμε, πείτε μας λίγα λόγια για την επιχείρησή σας και θα επικοινωνήσουμε μαζί σας. Χωρίς εκτενείς φόρμες σε αυτό το στάδιο.
Συναφείς τομείς ασφάλισης
Όλες οι ασφαλίσεις ιδιωτών